Stratégie d'investissement en crypto-monnaie
Après avoir connu l'euphorie de 2017 et la traversée du désert depuis 2018, j'ai développé une stratégie d'investissement qui me permet d'être plus sereins avec mes crypto-actifs.
Cette stratégie s'adresse autant à ceux qui voudraient tenter l'aventure, qu'a un HODLER téméraire qui souhaite consolider ses bases !
TL;DR
Vous disposez d'une stratégie intelligente de gestion de vos actifs financiers et vous souhaitez tenter la belle aventure technologique est financière que représentent les crypto-monnaies ! Voici les quelques étapes à considérer :
- Définir le portfolio idéal en fonction de ses objectifs
- Optimiser au maximum les frais d'achat et de trading
- Définir un rythme d'achat le plus régulier possible
- Faire travailler une partie de son épargne pour générer des intérêts !
Mon plan d'investissement pour l'année:
— Renaud (@RenaudHeitz) February 6, 2020
- DCA 2x par mois sur le #Bitcoin
- Achat d'#Eth tous les mois
- Achat de DAI pour mettre sur les protocoles #DeFi tous les mois
- Achat d'une part (ou plus) de @RealTPlatform
Vous en pensez quoi ? 😊🤔
Ce qu'il faut savoir : ces taux alléchants viennent avec des risques différents de la finance classique. Via la Blockchain et DeFi, vous devez jouer tous les rôles : investisseur, conseiller, technicien et pro de la sécurité. C'est notamment via la suppression de ces intermédiaires que ces taux sont possibles.
Définir le portfolio idéal en fonction de ses objectifs
Il s'agit d'une étape capitale et peut être la plus difficile... quelle crypto-monnaie vais-je mettre dans mon portfolio ?
Benjamin
Il est préférable d'avoir une part significative de grosses capitalisations, Bitcoin et Ethereum en tête, au risque de voir fondre significativement son portfolio au fil du temps.
Personnellement, je souhaite disposer de :
- 50% de Bitcoin
- 40% d'Ethereum
- 10% de cryptos diverses (LINK, NEO, ADA, XTZ, etc.)
Pourquoi si peu de petites capitalisations ?
La manipulation. Si vous n'êtes pas un trader aguerri il sera très difficile de savoir à quel moment vendre. De plus, sur des crypto-monnaies très peu liquides (avec un faible volume et peu d'échanges) il est très aisé de les manipuler. Vous en sortirait le plus souvent perdant.
La résilience lors d'un marché baissier. La baisse est nettement plus accentuée sur les petites capitalisations. Au fur et à mesure de la perte de confiance dans le marché, les investisseurs vendent à perte les petites capitalisations pour se concentrer sur Bitcoin.
| Crypto-actif | Top 2017 | Fev. 2020 | Baisse |
|---|---|---|---|
| Bitcoin | 20 000€ | 10 000€ | -50% |
| Etheteum | 1 500€ | 280€ | -83% |
| NEO | 150€ | 14€ | -91% |
| NANO | 26€ | 0,8€ | -97% |
Optimiser au maximum les frais d'achat et de trading
Comme je souhaite acheter plusieurs devises (Bitcoin et Ethereum) le plus économique est encore de passer par un échange qui dispose de paires EURO vers ces cryptos.
À mon sens, il existe deux options viables : Coinbase PRO et Bitstamp. Tous deux disposent de virements SEPA gratuits, de frais de trading de 0,5% et de frais de retraits gratuits ou très faibles.
BenjaminDéfinir un rythme d'achat le plus régulier possible
L’investissement programmé (Dollar Cost Averaging) est la clé pour garder un esprit sain tout en étant exposé à des crypto-actifs extrêmement volatiles.
Si vous mettez en place un virement régulier (toutes les semaines ou tous les mois) le prix d'achat de vos crypto-monnaies deviendra une moyenne. Les pics et les creux seront ainsi lissés, et votre humeur également ^^
"Ce qui fait toute la complexité de cette stratégie c'est qu'il faut savoir mettre ses pulsions, ses envies et son égo de côté. Pour le bien de son capital.
— Cryptodidacte
Faire travailler une partie de son épargne pour générer des intérêts !
En plus d'épargner régulièrement des crypto-monnaies, vous pouvez en plus faire travailler cette épargne pour générer des intérêts !
Benjamin
Actuellement les taux sont entre 5 et 8% pour les principaux stablecoins : DAI, SAI, USDC, USDT et TUSD.
Les crypto-monnaies ne sont pas réglementées et sont susceptibles de subir d’importantes fluctuations de prix et ne sont donc pas appropriées pour tous les investisseurs. Le trading de crypto-monnaies n’est supervisé par aucun cadre réglementaire européen. Votre capital est assujetti à un risque. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur chaque position.
Cette page contient des liens d'affiliations